你即將收穫的工作技能和個人成長：

1.提升個人財務策劃水平，幫客戶做好全面的個人及家庭財富管理。
利用科學專業的財務分析模型，找到其目前家庭資產配置中的薄弱環節，並針對性的提供產品解決方案。包括：健康保障與風險管理；合理規劃個人與家庭的收入和開支；根據客戶的風險偏好和理財目標，完善其投資組合；為企業家們與老闆做好公司資產與個人資產的隔離；婚前婚內的資產隔離與保護；子女教育金的規劃；養老金的規劃；被動收入現金流的籌備；資產傳承的規劃；合理避稅的方案；轉介成立家族信託，等等。

2. 提升人際交往的軟實力，擴大及健全自己的人際交際網絡。
人脈是一項寶貴的復利。一位優秀的保險與財富管理經理，往往掌握優質人脈資源，包括香港專科醫生人脈網絡，香港的律師/會計師等專業人士，靠譜的移民與留學專業顧問，以及各行各業的精英人士。成為優秀的AIA代理人，必定要在生活和工作中不斷擴充自己的人脈交際網絡，提升自身社會價值與附加價值以外，不斷挖掘潛在客戶也是工作的重中之重。不同sales性格與強項的不同，獲客的方式也不盡相同。善用社交媒體，便可在社交平台建立個人知識IP，通過專業形象與個人品牌的影響力去源源不斷的吸引有資產配置需求的潛在客戶；善於人際交往，活躍與各種各樣的有益活動，便可自然的與人建立連結與信任，從而收穫潛在客戶；久而久之，老客戶介紹新客戶，持續不斷的做好售後服務，口口相傳，不斷收穫熟客圈層中有需求的客戶。

3. 知己知彼，百戰不殆，掌握市場財策相關的最新動向與客戶需求。
需要熟悉中港兩地市場不同的金融工具的情況，比如股票/基金/債券/保險/房地產/私募股權/IPO打新/信託/外幣/貴金屬等等，從而可以從一個更加宏觀、客觀而中立的角度為客戶的財富管理提供最中肯的建議與解決方案。同時，財富管理的基礎是健康保障相關的風險管理，需要熟知中港兩地的醫療體系，尤其是香港醫藥領域的優勢，為客戶帶來附加價值；同時還要熟知保險的核保指引、簽約銷售流程、後續理賠文件處理與資金運作。

4.組建團隊，以企業家精神去完善團隊招募、培訓與管理（個人選擇，非必須）
當你在行業擁有足夠的專業水平和實戰經驗，便可以向公司申請成立屬於自己的sales team，作為團隊leader，你需要定位自己團隊的文化，並傾囊相授，手培養團隊新成員，協助他們完成他們的MDRT、COT、TOT並在這個行業不斷發展壯大。財富管理行業的發展機遇無限大，擁有企業家思維與管理思維，才能市場競爭中脫穎而出，你願意加入這個行業，放手一搏嗎？

About AIA

友邦保險今日的業務成就可追溯至1919年逾一個世紀前於上海的發源地。作為最大的泛亞地區獨立上市人壽保險集團，至今覆蓋亞洲18個市場，穩佔領導地位。友邦致力透過提供不同的產品，為各社區帶來顯著的正面影響。在《財富》雜誌的2022年「改變世界的公司」榜單名列首十位。AIA是香港聯交所最大上市公司，自2010年上市後，市值升逾四倍，總資產值達 3,400億美元，為恆生指數第二大成分股。

About the team：CL-Humble & CL-Elegance

Humble團隊的leader Nathan，廣州人配偶簽證來港，居港十年，2014年加入AIA，連續9年榮獲Top of the Table Member，是 AIA為數不多的連續9年qualify TOT資格的leader (5 out of 18,000) 。Humble團隊，曾在2020年，2021年，2022年，依次榮獲全香港Top TM第一名，Top NUM第一名，以及Top UM第五名。Nathan本人具備豐富的市場經驗，善於教導與引領同事們找到自我發展的定位並提供源源不斷的支持。

Elegance團隊的leader Caroline，黑龍江人通過高考本科來到香港，目前居港十年，2017年本科畢業加入AIA，連續多年獲得MDRT(Million Dollar Round Table)與COT(Court of the Table )的保險財務策劃行業Top 1%的銷售業績，並於2023年率領眾多類似內地背景本碩來港的90後小夥伴，升職並組建團隊。團隊成員均為連續多年的MDRT plus，大家一起在香港協作配合，共同進步，在香港安居立業，實現“港漂們”的人生理想。